Steuerberater Immobilienkauf
In Immobilien investieren und gleichzeitig Steuern sparen – das geht! Als Steuerberaterin optimiere ich Ihre Steuerlast deutlich, egal ob für private Investoren oder Gesellschaften.
Gute Beratung beim Immobilienkauf spart Steuern
Auch wenn eine Immobilie auf dem Papier noch so verlockend aussieht, lassen Sie sich vor der Investition unbedingt von einer Steuerberaterin mit Immobilien-Expertise beraten! Das Steuersparen beginnt nämlich schon vor dem eigentlichen Kauf:
- Wir berechnen für Sie Liquidität, Rentabilität und Ertrag des Investitions-Vorhabens.
- Wir prüfen für Sie die unterschiedlichen Fristen und Ausnahmeregelungen z .B. für Renovierungen, damit Sie – besonders in den ersten Jahren nach Immobilienkauf – optimal Steuern sparen.
- Und wir unterstützen Sie dabei, z. B. Mieten so anzusetzen, dass Sie sich keine Gedanken mehr um Kredit oder Grundsteuer machen brauchen.
Als Steuerberaterin für den Immobilienkauf empfehle ich Ihnen eine Beratung BEVOR Sie Ihr Investitionsvorhaben umsetzen. So können wir die besten Steuervorteile für Sie realisieren
KATHARINA THOMS
Steuerberaterin Immobilien
In den Medien
„Ein Steuerberater, der sich mit Immobilien auskennt? In Hamburg berät eine Expertin“
FOCUS ONLINE
Immobilienkauf: Steuern sparen mit Kreditfinanzierungen
Die wenigsten Investitions-Vorhaben werden heutzutage ohne Kreditfinanzierungen umgesetzt. Aus steuerlicher Sicht ist das sinnvoll, denn mit guter Beratung lassen sich so größere Projekte als mit reinem Eigenkapital umsetzen und gleichzeitig Steuern sparen.
Wussten Sie zum Beispiel, dass Sie durch den Leverage-Effekt einer Fremdfinanzierung Ihre Eigenkapitalrendite steigern?
Dass Sie die Kreditzinsen und –gebühren bei vermieteten Immobilien als Werbungskosten von Ihren Einnahmen absetzen können?
Und dass Sie die Miete so ansetzen können, dass Sie trotz Kredit einen ausschließlich positiven Cashflow durch Ihre Immobilie erleben?
Als erfahrene Steuerberaterin für den Immobilienkauf kenne ich mit allen Regelungen aus, die Ihnen dabei helfen, Ihr Investitions-Vorhaben effizient und steuerlich optimal umzusetzen.
Augen auf in den ersten Jahren nach dem Immobilienkauf
Die steuerliche Optimierung ist bei Weitem nicht mit dem Kauf der Immobilie vorbei: Besonders in den ersten 3 Jahren existieren steuerliche Fallstricke, die mit guter Beratung nicht nur vermieden, sondern sogar zu Ihrem Nutzen ausgelegt werden können.
Anschaffungskosten
Als erfahrene Steuerberaterin unterstütze ich Sie dabei, Ihr Investitions-Vorhaben steuerlich optimal umsetzen. Durch Absetzen von Anschaffungskosten wie Maklergebühren, Architektenhonoraren, Besichtigungskosten oder – unter bestimmten Voraussetzungen – Erschließungsgebühren in den ersten Jahren senken wir den zu versteuernden Teil der Einnahmen für Sie deutlich.
Grunderwerbsteuer
Je nach Bundesland fallen zwischen 3,5 bis 6,5 Prozent Grunderwerbsteuer an. Durch geschickte Aufteilung des Immobilienpreises auf Grundstück, Gebäude und Inventar lässt sie sich deutlich reduzieren.
Gebäudeabschreibungen
Der Staat geht davon aus, dass sich Immobilien mit der Zeit abnutzen. Das ist gut für Ihr Investitions-Vorhaben, denn so können wir für Sie pro Jahr 2 Prozent der Anschaffungskosten abschreiben – bei Gebäuden mit Baujahr vor 1925 sogar 2,5 Prozent. Und im Fall einer Bestandsimmobilie kann unter bestimmten Voraussetzungen die Abschreibungsdauer verkürzt werden.
Renovierung und Modernisierung
In den ersten Jahren können Sie mit Renovierungen und Modernisierungen das Einkommen aus Vermietung und Verpachtung bis hin zum Verlust optimieren. Aber Achtung, in den ersten 3 Jahren sollten 15 Prozent des Gebäudewerts nicht überschritten werden!
In den ersten Jahren Ihrer Immobilien-Investition lassen sich am besten Steuern sparen.
KATHARINA THOMS
Steuerberaterin Immobilien
Wohnraum vermieten spart Steuern
Wer vorhat mit dem eigenen Investitions-Vorhaben Mietwohnraum zu schaffen, profitiert von mehreren Regelungen, mit denen wir Ihre Steuerlast deutlich optimieren können.
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Bei optimaler Festlegung der Mieten brauchen Sie sich um die Begleichung der Grundsteuer oder des Kredits keine Gedanken mehr zu machen.
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Auch Renovierungs- und Modernisierungskosten lassen sich als Vermieter effizient einsetzen, um die Steuerlast zu senken. Als Steuerberaterin helfe ich Ihnen, Fallstricke zu umgehen.
Ich stelle Ihr Investitions-Vorhaben strategisch optimal auf und helfe Ihnen, Steuern zu sparen sowie Fallstricke zu vermeiden.
KATHARINA THOMS
Steuerberaterin Immobilien
Risiko: Gewerblicher Grundstückshandel
In mehrere Immobilien gleichzeitig zu investieren, ist aus vielerlei Hinsicht sinnvoll. Allerdings erweist sich hier professionelle Beratung als umso wichtiger, denn wer uninformiert Objekte verkauft, wird vom Finanzamt schnell als gewerblicher Grundstückshändler eingestuft. In diesem Fall werden alle Gebäudeabschreibungen dem Gewinn zugerechnet und das Finanzamt fordert Gewerbesteuer auf die Verkaufseinnahmen.
In Gemeinden mit einem Hebesatz bis 440 Prozent stellt dies ein kleineres Problem dar, da die Gewerbesteuer auf die Einkommenssteuer angerechnet wird – bei einem Hebesatz über 440 Prozent entsteht allerdings eine erhebliche Steuermehrbelastung.
Gute Beratung hilft Ihnen, dieses Szenario zu vermeiden und alle wichtigen Fristen und Ausnahmen einzuhalten.
Als GmbH die Steuerlast beim Immobilienkauf optimieren
Sowohl als privater Investor als auch über eine Gesellschaft lässt sich mit guter Beratung und vorausschauender Planung die Steuerlast deutlich optimieren.
Besonders wenn Sie mit Ihren Investitions-Vorhaben in C- und D-Lagen aktiv sind, bietet die Firmierung als GmbH interessante steuerliche Vorteile. So zahlen Sie auf Mieterträge bei einer Konstellation aus hohen Mieten und eher geringen Betriebsausgaben nur Körperschaftsteuer in Höhe von 15 Prozent statt Ihren persönlichen Steuersatz von 42 Prozent.
Dem gegenüber stehen aber auch Aufwände und Regelungen, die als Gesellschafter einer GmbH zu beachten sind. Als erfahrene Steuerberaterin mit Schwerpunkt Immobilien berate ich Sie gern.
